Kako umjetna inteligencija u CRM-u mijenja bankarsku industriju

Kako bi ostale konkurentne i usklađene s regulativama, banke sve češće ulažu u inteligentne CRM platforme koje nadilaze tradicionalno upravljanje odnosima s korisnicima. Današnji CRM-ovi s ugrađenom umjetnom inteligencijom predstavljaju digitalnu okosnicu financijskih i osiguravateljskih institucija – upravljaju svime, od onboardinga i usklađenosti s propisima do upravljanja zahtjevima i policama, unutar jednog povezanog ekosustava.

Ono što ove moderne sustave izdvaja jest njihova sposobnost da kombiniraju automatizaciju s inteligencijom. CRM s podrškom umjetne inteligencije u bankarstvu omogućuje predviđanje potreba klijenata, pružanje personaliziranog iskustva, osiguranje regulatorne usklađenosti, optimizaciju operacija i donošenje odluka temeljenih na podacima u svim poslovnim segmentima. Bilo da se radi o maloprodajnom ili korporativnom bankarstvu, umjetna inteligencija mijenja način na koji banke komuniciraju s klijentima i isporučuju vrijednost.

Ovu transformaciju najbolje ilustrira BE-terna CRM for Banking, gdje umjetna inteligencija nije samo dodatak, već ključna komponenta. Umjetna inteligencija integrirana je kroz cijelu platformu, omogućujući pametnije interakcije s korisnicima, pružanje uvida u stvarnom vremenu i proaktivno uključivanje klijenata.

Rezultat? Brže i personaliziranije bankarsko iskustvo temeljeno na novim digitalnim standardima.

U središtu utjecaja BE-terne nalazi se sposobnost omogućavanja hiperpersonalizacije. U industriji gdje su povjerenje i relevantnost ključni, umjetna inteligencija banci daje moć pružiti prilagođeno korisničko iskustvo u velikom opsegu. .  

Umjesto općenitih marketinških aktivnosti, banke sada mogu predvidjeti potrebe svojih klijenata i ponuditi pravi proizvod ili uslugu u pravom trenutku, bilo da se radi o kreditu, ulaganju ili savjetu. Ovakav proaktivan pristup povećava zadovoljstvo korisnika te jača lojalnost i dugoročnu vrijednost klijenta.

Osim poboljšanja korisničkog iskustva, BE-terna rješenja s podrškom umjetne inteligencije pojednostavljuju interne procese. Inteligentna automatizacija preuzima rutinske zadatke poput unosa podataka, kvalifikacije potencijalnih klijenata i zakazivanja sastanaka. Time se oslobađa vrijeme za stručnjake da se posvete izgradnji odnosa i pružanju strateških savjeta.

Automatizacija dodatno unapređuje onboarding i praćenje usklađenosti, smanjujući opterećenje i za zaposlenike i za klijente, uz istovremeno manji rizik od pogrešaka.

U visoko reguliranoj industriji, usklađenost je složena, ali neizostavna. BE-terna alati s podrškom umjetne inteligencije pomažu bankama nadzirati komunikaciju, prepoznati potencijalne nepravilnosti i održavati pouzdane revizijske tragove. Time se potiče kultura usklađenosti, uz ugrađenu inteligenciju koja timovima pomaže da odmah naprave ispravan korak.  

Ovdje nije riječ samo o izbjegavanju kazni, već o izgradnji povjerenja – kako s klijentima, tako i s regulatorima.

Moderno bankarstvo odvija se kroz brojne dodirne točke: od aplikacija i telefonskih poziva do chata i osobnih kontakata. BE-terna CRM povezuje sve ove kanale i omogućuje dosljednu i relevantnu komunikaciju, bez obzira na način na koji klijent uspostavi kontakt.

Uz podršku Microsoft Contact Centra, BE-terna dodatno unapređuje višekanalno iskustvo putem inteligentnog usmjeravanja poziva, virtualnih agenata temeljenih na umjetnoj inteligenciji i prijevoda u stvarnom vremenu. Klijenti koji se jave putem Teamsa, chata, e-pošte ili društvenih mreža dobit će brzu i personaliziranu podršku, uz glatki prijelaz između kanala.

Ova tehnologija ne samo da podiže zadovoljstvo korisnika, već i osnažuje djelatnike u izravnom kontaktu s klijentima. Pruža im objedinjeni pregled komunikacije i prijedloge odgovora temeljene na umjetnoj inteligenciji, što im omogućuje brže rješavanje upita i sigurnije odlučivanje.

Ovakav objedinjeni pristup pomaže bankama ispuniti osnovno obećanje: biti dostupne, usmjerene na potrebe klijenata i pouzdane na svakom kanalu.

Takav objedinjeni pristup pomaže bankama ispuniti ključno obećanje – biti dostupne, usmjerene na potrebe klijenata i pouzdane na svakom kanalu.

Kako prolazimo kroz 2025. godinu, jasno je da će umjetna inteligencija i dalje mijenjati bankarsko iskustvo. BE-terna CRM for Banking predvodi ovu promjenu, omogućujući bankama da ne prate promjene, već da ih predviđaju i usmjeravaju.

Kombinirajući duboko industrijsko znanje s naprednom umjetnom inteligencijom, BE-terna pomaže bankama graditi čvršće odnose, povećati učinkovitost i ispuniti regulatorne zahtjeve – a sve to uz vrhunsko korisničko iskustvo.  

Ukratko, umjetna inteligencija u BE-terna CRM for Banking ne samo da poboljšava poslovanje, ona oblikuje budućnost bankarstva.